Финансовые махинации – виды, признаки, ответственность

Махинация — ряд преступных действий с применением незаконных методов и схем, приводящих к собственному обогащению за чужой счет.

Распространенным мошенничеством является «Подарок судьбы». Смысл его заключается в том, что мошенник, используя персональные данные, сообщает гражданину о выигрыше большого приза либо наследства.

Для его получения необходимо представить информацию о своем счете или банковской карте, либо перевести платеж на указанные реквизиты. Перечислив обязательный платеж, гражданин, естественно, не получает свое вознаграждение.

Общие сведения

Преступления такого плана очень тщательно планируются. Может одновременно сочетаться несколько финансовых махинаций. К примеру, в случае несанкционированного оформления и получения кредита в банке происходит и незаконное использование персональных данных, а также махинации с финансовой отчетностью.

Рассмотрим виды преступных деяний:

— продажа инсайдерской информации. Манипулирование ценными бумагами с использованием закрытых сведений;

— мошеннические действия с бухгалтерскими бумагами и отчетами. Бизнесмены, зачастую, представляют недостоверные данные с целью сокрытия прибыли либо уклонения от уплаты налогов;

— создание финансовой пирамиды. С этой целью открываются компании, осуществляющие незаконную деятельность;

— мошенничество в области кредитования. Оформление кредита посредством предоставления неверных сведений либо утаивания важной информации;

— мошенничество со сведениями граждан (в том числе и в интернете).

У финансовых махинаций прослеживаются похожие признаки:

— обманные деяния;

— несанкционированный захват чужой собственности, а также оформление прав на нее;

— фальсификация информации;

— использование доверия в корыстных целях.

Основные факторы финансовых пирамид:

— обещание получения стопроцентной прибыли;

— выплаты первым участникам за счет финансовых поступлений последующих вкладчиков;

— недостоверная информация о финансовой деятельности и положении фирмы;

— неправомерные действия на ведение деятельности по использованию денежных средств граждан;

— короткий срок деятельности компании (в среднем от 3-х до 6-ти месяцев);

— активная рекламная кампания в СМИ.

Типы финансовых пирамид:

— финансовая компания, предлагающая расширяться за счет постоянного вовлечения в деятельность новых вкладчиков. Развитие социальных сетей создает надежную платформу для успеха компаний, основанных по принципу пирамид (к примеру, компания «МММ», в результате деятельности которой пострадали множество российских граждан);

— фирмы, предлагающие вкладывать финансовые средства в «мифические» проекты, не имеющие будущего;

— несуществующий профессионал рынка Forex, представляющий деятельность на выгодных условиях на торговых площадках;

— несуществующая компания, занимающаяся финансовыми аферами с кредитами и предлагающая решить вопросы любого характера, связанные с оформлением и получением кредита, а также рефинансированием либо софинансированием кредита.  Данная организация обещает за обозначенный процент от суммы кредита решить проблему с расторжением договора и погашением задолженности займа.

Получив деньги, «мифическая» компания прекращает общение с клиентом, не выполнив при этом свои обязательства по погашению кредита;

— мифическая компания, присвоившая себе известный бренд.

Немного об истории создания финансовых пирамид:

Первая пирамида была создана в 1919 году Чарльзом Понци. Его компания обязывалась умножить капитал вкладчикам в полтора раза за 45 дней.

Второй по объему обогащения стала мошенница – Дона Бланка, создавшая банк (суливший вкладчикам баснословные проценты) в 1970 году. Банк просуществовал около 15 лет.

Третья по масштабности пирамида «Двойной Шах» была образована в 2005 году в Пакистане, в результате ее краха три тысячи вкладчиков лишились своих сбережений.

Подробности

Если говорить о нашей стране, то надо выделить три периода в России, которые были отмечены созданием пирамид:

— 90-е годы – популярны созданием классические пирамиды;

— 2008-2009 годы – образование инвестиционных компаний, не имеющих будущего;

— с 2010 года до наших дней – образование кредитных кооперативов, активная работа представителей финансового рынка.

Мошенники придумывают новые варианты втягивания граждан в свои преступные махинации. Законодательство не всегда может защитить частных вкладчиков от риска быть вовлеченными в преступные замыслы. Граждане должны сами повышать свою финансовую грамотность, быть осторожными и осмотрительными при инвестировании своих сбережений. Зачастую, люди сами, на добровольной основе, отдают преступникам свой капитал либо собственность.

В правоохранительные органы нужно обращаться в случаях, если:

- выплаты первым участникам за счет финансовых поступлений последующих вкладчиков;— в компании, куда вложены финансовые средства, просматриваются признаки финансовых пирамид;

— вложенные деньги не возвращены вкладчику в определенные сроки из-за финансовых махинаций;

— утрачено право на имущество в результате финансовых афер.

За противозаконные деяния в финансовой сфере (мошенничество), повлекшие за собой материальный ущерб, предусмотрена ответственность в соответствии с УК РФ (статья 159.1; 159.2; 159.3; 159.5; 159.6), за финансовые махинации, в соответствии со статьей предусмотрено лишение свободы на срок от 2-х до 10-ти лет (159.1; 159.2; 159.3; 159.4; 159.5; 159.6; 159.7).

Принимать решение об определении наказания в каждом индивидуальном случае будет судья в процессе судебного разбирательства. Реальный срок наказания, который грозит за совершенные финансовые махинации может составлять от двух (п.1статьи) до десяти лет (п.4 и 7).

Для того, чтобы сделка была признана незаконной нужно представить доказательную базу. Составом преступления в финансовых махинациях является обман (он может заключаться в намеренном введении в заблуждение владельца имущества посредством предоставления ему недостоверных сведений), введение в заблуждение либо злоупотребление доверием потерпевшей стороны. Замалчивание юридически значимых сведений признается судом как пассивный обман потерпевшего.

Что касается банковской сферы, наиболее распространенными является мошенничество в области кредитования:

— оформление кредитов на несуществующих лиц,

— получение кредита без ведома лица, на которое он оформлен,

— оформление займов по фальшивым документам (паспортов, справок 2НДФЛ и т.д.),

— получение кредитов с сокрытием важной информации (например, утаивание данных о действующих обязательствах и т.д.).

Зачастую, махинации в банковской сфере происходят с участием банковских работников, обладающих информацией конфиденциального характера и использующих ее для совершения мошеннических действий.

Кроме манипуляций с кредитами есть ряд других действий в банковском секторе:

— перевод денежных средств на счета подставных лиц,

— незаконное списание средств со счетов клиентов (частных и корпоративных),

— использование фальшивых денег при осуществлении операций по обмену.

На сегодняшний день мошенники практикуют проведение афер в интернет-пространстве:

— незаконное использование персональных данных граждан (чаще, паролей) для присвоения денег с виртуальных кошельков, счетов, карт;

— аферы с биткоинами (виртуальной валютой);

— введением в заблуждение путем электронной переписки в интернете и предложением перевода денег на указанные счета.

Надо признать, что доказать факт совершения мошенничества и пособничества ему – задача очень сложная даже для квалифицированных юристов. От их профессионализма зависит, понесут ли наказание и какое именно, виновные.

Итоги

Опытные мошенники ловко обманывают граждан, однако надо помнить, что ориентируются аферисты на психологию граждан (желание получить быструю прибыль, рассеянность, доверчивость и т.д.).

Виталий Белов/ автор статьи
Меня зову Виталий Белов и я автор этого сайта, мне 40 лет и я профессионально занимаюсь бизнесом более 15 лет. На моем счету много направлений, в которых я смог попробовать себя. В самом начале пути я открыл свое ИП по ремонту компьютерной техники, а после и свой магазин по продаже ноутбуков, ПК и комплектующих, сейчас это инвестиции в стартапы. Запустил сайт и делюсь опытом с читателями, если вам было полезно или есть опыт, жду ваших комментариев! Желаю вам прибыльного бизнеса!
Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Все о бизнесе и сервисах для предпринимателей
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: