Онлайн-бухгалтерии для ИП без сотрудников

ИП без сотрудников могут не платить за бухгалтерию – никаких серых схем, только онлайн-бухгалтерия

Сейчас существует множество различных вариантов вести бухгалтерию удаленно для всех предприятий. Например, даже 1С представляет большую линейку учетных систем для ИП.

За использование действительно качественных систем предприниматели отдают немалые деньги, при ведении бизнеса с наймом сотрудников расходы получаются не малые. Есть руководители, которые не оформляют в свои предприятия сотрудников, применяют УСН и платить большие деньги за бухгалтерию для них не имеет смысла.

ИП без сотрудников могут не платить за бухгалтерию – никаких серых схем и обхода закона, только онлайн бухгалтерия. В этой статье мы расскажем про то, что такое онлайн бухгалтерия для ИП и опишем сервисы, которые могут быть полезны в этом деле.

Бухгалтерия для ИП без сотрудников

У крупных компаний, которые оформляют своих сотрудников официально, бухгалтерия отнимает много времени и сил. Сами разработчики бухгалтерских программ не всегда успевают уследить за сменой законов и постоянно обновляют свой функционал, не говоря уже о том, что предприниматели и бухгалтеры не успевают следить за сменой правил в подаче отчетности.

Какие цели  и задачи преследует предприниматель, который работает в одиночку, без сотрудников?

• Работа с контрольно-кассовыми машинами, при условии работы с наличными средствами и оплаты безналом;
• Формирование счетов для клиентов и ведение документации бухгалтерии (акты, договоры и прочее)
• Учет финансов и работа с банками;
• Совмещение разных режимов налогообложения;
• Своевременная уплата налогов, верное заполнение платежных документов и реквизитов в них;
• Ведение отчетности по движению товаров и отчет по складу;
• Составление и сдача декларации по упрощенной налоговой системе (1 раз в год);
• Ведение книги учета доходов и расходов.

На самом деле только кажется, что это большой список для ИП, но он обязан ежемесячно платить налог и взносы за предприятие и предоставлять только один документ – налоговая декларация, написанная по определенному формату.

Как работает ИП без работников?

Условия деятельности ИП мало чем отличается от деятельности юридических лиц. Различия состоят в том, что некоторые виды деятельности доступны только юр.лицам, а для ИП разрешены разные варианты УСН. ИП может осуществлять деятельность самостоятельно, вести бухгалтерский учет, не привлекая сторонних сотрудников. Такие предприниматели обычно получают прибыль от оказания услуг, таких как юридические консультации, обучение, оказание услуг на дому и прочее.

Если ИП имеет сотрудников, но не оформляет их официально, ему придется нести юридическую ответственность за это. За нарушение данного закона могут быть выписаны штрафы в размере от 1000 до 5000 рублей за каждого сотрудника, с которым ИП не заключало трудовой договор.

Налоги для ИП без сотрудников

Список налогов и отчетов составляющийся ИП, без оформленных сотрудников, зависит от выбранной системы налогообложения.

5. УСН (упрощенная система налогообложения)

При данной системе ИП должны платить налог на доход, а также страховые взносы. Если есть объекты, которые облагаются налогом, с ИП также взимаются:

• НДС на импорт;
• Налог на имущество, с собственности, которая входит в региональный перечень.

Налог на доход зависит от выбранной базы для расчета. Обычно, со всего дохода нужно платить сумму, составляющую 6%. В случае, если доход становится меньше на суммы расходов, ИП будет обязан платить 15 процентов.

Налог в 6% зависит от общей суммы дохода ИП, при уплате он приравнивается к размеру страхового взноса. Если налог на доход меньше или равен страховому взносу – он не оплачивается. А если налог составляет сумму больше, то перечисляется разница от фиксированной суммы.

15% налог рассчитывается из суммы доходов с вычетом расхода, данный расчет включает страховые взносы. Такой способ работает только для ИП, которые декларируют прибыль, превышение полученных доходов над расходами фирмы. Если ИП заявляет об убытках или минимальных доходах, то налог на доход может начисляться по двум вариантам:

• При учете прибыли, которая не превышает 1% от общей суммы дохода, ИП оплачивает минимальный налог – 1%;
• При убытках — 1%, который оплачивается от общей суммы дохода.

Важно! Если ИП выбрал работу на УСН, он освобожден от НДФЛ, так как налог включается в единый платеж с прибыли, который раз в год перечисляется в бюджет. При этом ИП не освобождается от обязательных взносов по ОМС и ОПС. При превышении дохода в 300 000 рублей, ИП дополнительно выплачивают 1% от превышающей суммы. Такие ИП освобождаются от подачи декларации по форме 3-НДФЛ.

6. ЕНВД (единый налог на вмененный доход)

ИП вправе выбрать ЕНВД, при условии, что их деятельность включена в специальный перечень. В данном случае налог начисляется не на сам доход, а на определенную сумму, которую может получить предприниматель в выбранной сфере деятельности. Ставка налога может составлять от 7,5 до 15% от базового дохода. Подобная система налогообложения присутствует только в некоторых регионах и регулируется муниципалитетом.

7. Патент

Приобрести патент могут также предприниматели, которые занимаются деятельностью, включенной в определенный список. В Российской Федерации данный список содержит более 60 позиций, который включает в себя различные  виды услуг, предоставляемых населению, а также розничная торговля. В разных регионах этот список может быть пополнен, но основные позиции исключить не имеют права. Приобретение патента освобождает ИП от уплаты некоторых налогов, включая налог на доход.

8. ОСНО (общая система налогообложения)

Такая система включает в себя налог на доход в размере 13% от общей суммы дохода. Данная сумма может быть скорректирована на 20% от дохода, при случае если расходы не подтверждены. ИП имеет право воспользоваться другими видами вычетов, которые предусмотрены законодательством.

ОСНО предусматривает оплату НДС и часто применятся в работе с юр. лицами.

Онлайн-бухгалтерия

Онлайн-бухгалтерия – это сервис, с помощью которого ИП может контролировать работу с отчетностью и документами своего предприятия, ее можно установить на ПК и сервер компании. Эти программы помогают удаленно управлять бухгалтерией, что удобно для многих предпринимателей. Также многие онлайн-бухгалтерии предоставляют консультации специалистов и помогают ИП в ведении бизнеса на всех этапах.

Преимущества использования онлайн-бухгалтерии

Основное преимущество ведения бухгалтерии онлайн – это малые финансовые затраты для предпринимателя. ИП не нужно нанимать системного администратора, покупать лицензию на программу и тратиться на ее продление. Вместе с этим подобные программы просты в использовании и не отнимают много времени и сил. Также большим плюсом является возможность вести бухгалтерию удаленно из любой точки мира. И последнее, и очень важное преимущество – надежность. Серверы, на которых хранятся данные программ, защищены шифрованием, обустроены охраной дата-центров и имеют собственные методы защиты баз данных от вирусов и ошибок системы.

Топ-6 сервисов онлайн-бухгалтерии для ИП

•       1.Контур.Эльба

Данный сервис работает с ИП, которые находятся на УСН и ЕДВН. Тестовый период для только зарегистрированных пользователей составляет 30 дней. После окончания пользователю предлагается выбор из 4 тарифов:

1. Стартовый
2. Эконом
3. Бизнес
4. Премиум

Преимуществом данного сервиса является наличие мобильного приложения, что позволяет вести бухгалтерию ИП не только через ПК, но и с помощью мобильного телефона. В подарок для новых ИП (регистрация менее 3 месяцев) – бесплатное пользование «Премиум» пакетом год.  Из недостатков системы можно озвучить отсутствие ведения учета склада, подготовки управленческой отчетности и проведения анализа финансов.

• Бухгалтерия «Небо»

Сервис «Небо» подходит для ИП находящихся на многих системах налогообложения, не включая ЕНВД и патент. Максимально прост в пользовании. Тестовый период составляет 14 дней. Тарифы онлайн-бухгалтерии Небо:

1. Обычный тариф. Самостоятельное ведение учета и пользование всеми услугами сервиса. Подготовка первичных документов, авто расчет зп, налогов и взносов. Есть возможность формирования отчетов и отправки через интернет.
2. Расширенный тариф для ИП. Тариф создан, как дополнение к обычной подписке. В данном виде тарифа можно выпускать электронную подпись, осуществлять информационные запросы по налогам (задолженности, сверки с налоговой службой, смена системы налогообложения) и прочее.

• 3.Онлайн бухгалтерия «Мое дело»

С помощью данного сервиса ИП может формировать и отправлять отчеты, рассчитывать налоги и заработную плату, составлять счета, договоры и прочее. В системе «Мое дело» ведение бухгалтерии можно осуществлять самостоятельно, для этого достаточно вносить информацию по контрагентам и сотрудникам, следить за календарем налогов.

В сервисе есть напоминания о датах отчетов, можно выгружать выписки из банка и многие другие функции. Бухгалтерский сервис «Мое дело» работает со Сбербанком, банком Тинькофф, ВТБ, Альфа Банк и другими банками.

Список доступных тарифов:

• Тариф «Эконом»
• Тариф «Комфорт»
• Тариф «Премиум»

Преимуществ данного сервиса множество: работа в личном кабинете и мобильном приложении, настройка отправки отчетов в определенное время, налоговый календарь, возможность проверить статус документов в налоговой и других органах. Онлайн-бухгалтерия «Мое дело» дает подсказки о том, как можно снизить стоимость налоговых платежей и поддерживает работу с сервисами Робокасса, Ядекс.Касса и многими другими. К любому выбранному тарифу можно добавить расширенный учет товаров, обмен данными с онлайн-кассами и услуги бизнес-ассистента.

• Сервис «Бухсофт»

Считается одним из удобнейших сервисов по соотношению цена-качество из всех онлайн-бухгалтерий. Имеет много возможностей и легок в использовании. Данный сервис работает с любой системой налогообложения. Тестовый период сервиса – 1 месяц. Имеет дополнительные функции:

8. Отправка отчетов через сеть интернет в различные органы;
9. Ведение календаря бухгалтера;
10. Подключение к любой онлайн-кассе;
11. Подготовка и тестирование отчетности;
12. Расчет зп и управление сотрудниками;
13. Отслеживать торговлю и документы, связанные с ней.

• Сервис «Кнопка»

Онлайн-бухгалтерия «Кнопка» включает себя решение юридических вопросов, обслуживание счета в банке и многое другое. Имеет свою команду специалистов и роботов для комфортной работы.

Система состоит из команды экспертов, которые помогут в формировании счетов и отчетов, подготовке платежей, составят прогноз налогов и могут работать с сотрудниками, а также работать с банками и составлять договоры. С помощью данного сервиса можно исключить ошибки в чеках, платить меньше налогов, узнать и получать льготы и прочее. Роботы распознают и составляют документы по шаблонам, сверяют данные, осуществляют поддержку данных, проверяют ошибки и тому подобное.

Тарифов на сервисе «Кнопка» 3:

4. Тариф «Мини» Работа с УСН. Подходит для небольших компаний и ИП.
5. Тариф «Кнопка» Работа со всеми системами налогообложения. Ведение счетов в банке, работа с бумажной документацией и контрагентами.
6. Тариф «Плюс». Все вышеперечисленные функции дополняются расчетом налогов и их уменьшением, составлением презентаций для контрагентов, решение юридических вопросов.

Преимуществом сервиса является страхование от ошибок в работе «Кнопки» размером – 100 миллионов рублей. Сервис имеет свое приложение, которое хранит всю информацию по бухгалтерии и вопросам, связанным с ней.

• «1С Бухгалтерия Онлайн»

Сервис с помощью которого можно вести учет бухгалтерии, налогов и кадров удаленно. Есть возможность провести экспресс-аудит бизнеса и получить консультации специалистов по налогообложению.

Стоимость зависит от:

1. Вида организации;
2. Системы налогообложения;
3. Тарифа (комплекс, отчетность, консультации и решения)
4. Количества операций за месяц.

Сравнение стоимости и преимуществ сервисов онлайн-бухгалтерии